La Asociación Española de Financieros de Empresa (ASSET) ha celebrado en Madrid su Congreso Anual de la Dirección Financiera (DIRFCON) con la participación presencial y en streaming de cerca de 2.000 directivos de toda España.
Conducido y moderado por Ana Samboal, periodista especializada en economía, durante el congreso se ha ofrecido una completa visión de la situación actual del sector financiero, tanto a nivel nacional como internacional además de las tendencias e innovaciones relevantes en el futuro para los directivos financieros.
En el evento han participado prestigiosos ponentes del ámbito empresarial, financiero e innovación como Marc Vidal, CEO de Allrework y considerado como una de las figuras más influyentes en la actualidad en transformación digital y en la industria 4.0, Miguel Sebastián, ex ministro de Industria y Profesor de Análisis Económico, el reconocido periodista Iñaki Gabilondo, Mosiri Cabezas, experta en transformación digital para Telefónica, AstraZeneca o IKEA y Chema Alonso, Chief Digital Officer de Telefónica, entre otros.
En opinión de Luis Calaf, CEO y secretario general de ASSET: “Un año más, el DIRFCON se consolida como el epicentro anual donde directivos financieros de todo el país, más de 2.000 participantes entre presenciales y virtuales, discuten no solo la coyuntura económica presente, sino también las innovaciones que perfilan el futuro del liderazgo financiero.”
El Congreso Anual de la Dirección Financiera, continúa Calaf, “es un evento único que concebimos con el propósito específico de actualizar conocimientos, fomentar el networking, explorar servicios y tendencias innovadoras, y compartir experiencias. La entusiasta respuesta de los directivos de finanzas en el DIRFCON’23 nos impulsa a continuar expandiéndonos y a iniciar los preparativos para la edición del próximo año.”
A lo largo de la jornada, se han llevado a cabo más de 15 mesas de debate temáticas en las que se ha reflexionado sobre diversos aspectos del ámbito financiero. Entre los temas abordados se encuentran los desafíos futuros del CFO, la financiación sostenible, el working capital, la tesorería inteligente y el backoffice, así como el futuro inmediato de la factura electrónica, los pagos internacionales y la aplicación de la Inteligencia Artificial en el área de las finanzas, entre otros.
DIRFCON’23 dio comienzo a primera hora de la mañana con la mesa inaugural, “El CFO en Digitalización e IA. Visión del CEO”, contó con las intervenciones de Juan Belmonte, Vice President de BlackLine España, Jerome Gavin Executive Vice President, Country Management, Northern Europe de Just Eat, Gabriel Nebreda, Managing Director de EDP Solar y José García Casteleiro, Head of Commercial Banking España BBVA.
Dentro de los temas tratados, se abordó la gestión de la cantidad de información que
gestionan los CEO, y para Jerome Gavin, “la estrategia clave radica en precisar con claridad lo que es recurrente en la empresa y lo que es bajo demanda”. Gavin señala que es común observar la proliferación de herramientas, informes y análisis para abordar un mismo tema y llegar a la misma conclusión. Por tanto, “menos es más y es esencial definir con precisión lo que se considera recurrente, como los KPIs que deben evaluarse diaria o semanalmente y que provienen de las mismas fuentes y herramientas. Asimismo, destaca la distinción de lo que es bajo demanda y que requiere un análisis más detenido, donde la digitalización y las nuevas tecnologías desempeñan un papel crucial”.
Para José García Casteleiro de BBVA, “es necesaria más información en su negocio porque es altamente dinámico y cambiante, con clientes sumamente exigentes. En última instancia, la digitalización debe posibilitar la industrialización de la personalización del servicio al cliente, de manera que este perciba que su atención es única. Este nivel de personalización solo es viable a través de la digitalización y un profundo conocimiento de los clientes. Esto representa un desafío para los CFO, ya que la inversión en tecnología es prácticamente infinita. La clave radica en la triangulación entre el área financiera, el CEO y el área de marketing; esta colaboración es fundamental para alcanzar ese delicado punto de equilibrio.”
En relación a la cuestión sobre la inversión en tecnología, Juan Belmonte, Vice President de BlackLine España ha destacado que “ha habido un cambio drástico con respecto a hace 10 años y el interrogante actual ya no es si invertimos o no en tecnología. Hoy, esa dicotomía no existe. La cuestión actual es en qué tecnología invertir, cuándo hacerlo y cuánto invertir. Alcanzar este punto de equilibrio es un desafío que requiere tanto la capacitación interna de la compañía como el apoyo externo de empresas tecnológicas y consultoras. Llegar a un acuerdo implica sopesar lo que consideran mejor estas entidades externas y lo que nuestra compañía, gracias a la capacitación de nuestros empleados, percibe como lo óptimo. En resumen, se trata de una inversión meticulosamente planificada."
A continuación, Germán Ruiz López, Director de IBM Financing, moderó la mesa titulada ‘INTELIGENCIA ARTIFICIAL. Una revolución social que alcanza a las finanzas”, en la que participaron Mosiri Cabezas, Consultora, consejera y conferenciante, Vanessa Edesa, Organización, Procesos y Digitalización de Financiación y Tesorería de Grupo Iberdrola, Jacobo Roa-Vicens, Executive Director, leading Machine Learning Centre of Excellence JPMorgan y Miguel Iza, Socio de Data e Inteligencia Artificial de IBM Consulting.
Mosiri Cabezas, en respuesta a la expectativa de acercar la tecnología desde una perspectiva más humana y social, comenzó compartiendo una historia de 1839 protagonizada por un oficial de la Marina llamado Mauri. Este hombre, tras un accidente que lo llevó a un puesto burocrático, utilizó tecnología rudimentaria de la época para analizar datos de cartas náuticas y bitácoras de navegantes. Su enfoque pionero demostró cómo la agrupación de datos y la lectura desde otra perspectiva podían generar conclusiones valiosas.
Cabezas destacó que, hoy en día, las tecnologías actuales nos permiten procesar grandes cantidades de datos de manera rápida, fácil y asequible. Comparó la antigua metodología de Mauri con la capacidad actual de analizar datos en tiempo real. Explicó que las tecnologías actuales, desde la analítica de datos hasta la inteligencia artificial generativa, nos permiten no solo comprender el pasado y el presente, sino también anticipar el futuro y crear nuevas realidades.
Finalmente, planteó la pregunta crucial sobre si la llamada inteligencia artificial actual es verdaderamente inteligente, instando a reflexionar sobre la capacidad de estas tecnologías para tomar decisiones conscientes y comprender la realidad.
Vanessa Edesa de Grupo Iberdrola destacó que la inteligencia artificial, a diferencia de otras tecnologías, generará un impulso significativo en la mejora de la productividad y eficiencia de los equipos financieros. En cuánto a cómo se mejorará con la IA, Edesa explica que la clave radica en aliviar a los equipos de tareas administrativas repetitivas y de bajo valor. Este enfoque permitirá que se dediquen a tareas de mayor valor, aprovechando la analítica avanzada para anticiparse en la toma de decisiones. Dada la volatilidad actual en los mercados financieros, la capacidad de anticipación se vuelve crucial para una gestión efectiva.
Edesa también resaltó la importancia de la gestión del cambio y la adaptación de la tecnología a las personas. Este enfoque garantiza una transición efectiva y una integración exitosa de la inteligencia artificial en el entorno financiero, reconociendo la necesidad de alinear la tecnología con las habilidades y necesidades de los profesionales involucrados.
Jacobo Roa-Vicens, Executive Director, leading Machine Learning Centre of Excellence JPMorgan exploró el impacto de la inteligencia artificial y la inteligencia artificial generativa en los departamentos financieros, comenzando por la comprensión estadística de los datos. Destacó la importancia de entender los datos a nivel estadístico, especialmente en términos de factores que influyen en conjuntos de datos históricos, como los pagos de cashflow en una tesorería. Identificar puntos anómalos en la serie de datos es crucial para tomar decisiones financieras informadas.
Roa-Vicens enfatizó la idea de que los datos son el "petróleo del siglo XXI", subrayando que aquellos con más datos pueden desarrollar modelos más efectivos para respaldar sus procesos de toma de decisiones. Además, conecta este enfoque estadístico con la capacidad de la inteligencia generativa de simular datos, lo que brinda a los equipos financieros la capacidad de anticipar situaciones y tomar decisiones más estratégicas.
Por su parte, Miguel Iza, Socio de Data e Inteligencia Artificial de IBM Consulting abordó la cuestión de en qué departamentos financieros la IA y la IA generativa están generando las mayores eficiencias. Para Miguel, la contextualización de esta revolución tecnológica en el ámbito financiero es destacada como un hito, siendo la primera vez que un departamento financiero experimenta la integración de una tecnología que puede incorporarse de manera natural, resultando en eficiencias tangibles y un aumento significativo de la productividad.
En la última mesa de la mañana, “ESTRATEGIA DEL DATO.El dato como centro de las finanzas” participaron Benigno Prieto, Socio responsable solución de Digital Controlling de KPMG, Rafael Fernández Campos, Presidente Club Chief Data Officer Spain & Latam, Francisco Ochando, Head of Planning & Stock Optimization de ISRG, Carlos Martínez Miguel, Director Global de Soluciones y Servicios de IA y Big Data de Telefónica Tech, Francisco Torres Quero, Chief Data Officer de Prosegur.
Para Francisco Torres de Prosegur, la gobernanza de la inteligencia artificial (IA) se concibe como un modelo práctico y orientado a resultados, ”estamos experimentando un cambio radical en la forma en que concebimos el servicio y la gestión de la información, pasando de un enfoque más cerrado y fragmentado a buscar un mayor valor añadido para nuestras áreas de negocio.
“En el pasado, manejábamos la información en silos, pero ahora buscamos acompañar y brindar un valor más significativo a las áreas de negocio, integrando indicadores financieros y de negocio para ofrecer una visión única. La complejidad radica en armonizar datos de resultados y aspectos contables, especialmente en comités de dirección, donde surgen desafíos.
“En Prosegur, trabajamos como un vínculo entre ambos mundos a través de un gobierno de información que se enfoca en la calidad de la integración de datos desde su origen hasta el resultado final. Aunque hay una abundancia de datos en diversas plataformas, el desafío reside en convertir esa información en acciones concretas. Reconocemos que los datos son activos valiosos, pero para fortalecer su valor, añadimos capacidad tecnológica para generar conclusiones, decisiones y acciones."
Seguidamente, Ana Samboal, moderó el panel de expertos sobre ‘MACROECONOMÍA. Situación macroeconómica nacional e internacional” con David Cano Martínez, Director General Afi Inversiones Globales, SGIIC y Miguel Sebastián, ex ministro y Profesor de Análisis Económico UCM e ICAE.
Para Miguel Sebastián, la política fiscal expansiva implementada durante la crisis del COVID y posteriormente durante la guerra de Ucrania le parece razonable, pero “considero positivo que se retomen las reglas fiscales. Ahora, al adoptar una política fiscal más restrictiva para ajustar el déficit, sería apropiado que se acompañe de una política monetaria más laxa. En mi opinión, el Banco Central Europeo debería bajar los tipos de interés. Creo que un enfoque combinado de reducción del déficit y tipos de interés más bajos podría ser beneficioso.”
En cuanto a España, “su desempeño económico se ve afectado por su vulnerabilidad en los choques energéticos. La dependencia total de la energía y la alta dependiencia en los combustibles fósiles, especialmente en el transporte, hacen que el país sufra más cuando suben los precios del petróleo. Sin embargo, en momentos de bajada de los precios, la situación mejora”.
Con respecto a la reducción del déficit público del 4%, proyectado para este año, al 3% será difícil, “no tanto desde una perspectiva económica, ya que podría lograrse mediante la reducción de ayudas sociales y ajustes fiscales, sino más bien desde un punto de vista político. Recuperar los niveles anteriores de impuestos, especialmente aquellos que fueron reducidos por el gobierno, podría ser políticamente complicado debido a la resistencia y la percepción pública.”
Marc Vidal, CEO de Allrework y Chema Alonso Chief Digital Officer Telefónica, que debatieron sobre la Evolución futura de la Digitalización (Estrategia, Tecnología, Negocio)
La jornada concluyó con la intervención del periodista Iñaki Gabilondo y su conferencia sobre “La sociedad en la nube. Caminando entre el mundo real y digital”, donde destacó la realidad compleja que vivimos, donde incluso elementos cotidianos como los poliedros revelan su intrincada naturaleza. Reconoció la importancia de revisar la política y la necesidad de adoptar un enfoque interdisciplinario en tiempos de transformación. Gabilondo subrayó la necesidad de enfrentar desafíos como la reforma educativa y energética mediante la suma de diversas perspectivas. Enfatizó la importancia de mirar hacia el futuro con una fórmula constructiva, abogando por apostar por la vida y aprovechar las oportunidades ofrecidas por las nuevas tecnologías. Concluyó destacando la responsabilidad del periodismo en ofrecer una visión clara y aventurarse en la construcción de un nuevo papel independiente frente a los ciudadanos. Enfatizó que el futuro no está escrito y la pregunta es qué acciones emprenderemos, agradeciendo a todos por su participación.
Luis Calaf, CEO y secretario general de ASSET, clausuró el congreso destacando la importancia de este evento como reflejo del compromiso diario con el conocimiento y el respaldo a la profesión en un contexto de rápidos cambios. Reconoció que, en estos momentos de transformación, la elección acertada de temas relevantes se vuelve crucial. Agradeció a los ponentes por sus valiosas contribuciones y subrayó la significativa labor del equipo detrás del evento. Calaf expresó su visión positiva hacia la revolución digital, enfatizando la creencia en la aportación y mejoras que la digitalización traerá. Concluyó destacando la constante dedicación para hacer del congreso un punto de encuentro referente, agradeciendo a todos y anticipando el reencuentro en la próxima edición.
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