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Buenas prácticas para reforzar la seguridad de las comunicaciones con tus bancos

Minsait

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En el entorno actual, la seguridad de las comunicaciones financieras se ha convertido en una prioridad fundamental para las empresas. Las transacciones y operaciones bancarias requieren protección mediante múltiples capas de seguridad, tanto desde una perspectiva tecnológica como organizativa. Para garantizar comunicaciones seguras con los bancos, es esencial implementar las mejores prácticas tanto en el ámbito IT como en los procesos de negocio.

En Minsait, como proveedores líderes de tecnología para gran parte de la industria de servicios financieros en España, ofrecemos Editran, un software especializado en comunicaciones seguras. A continuación, presentamos algunos aspectos clave para fortalecer la seguridad en las comunicaciones bancarias.

 

Desde el punto de vista de procesos de negocio se puede llevar a cabo:
  1. Software con protocolos privados de comunicación: el caso de Editran

El uso de software especializado, que cuente con protocolos privados de comunicación, es una estrategia fundamental para mantener la integridad y confidencialidad de las transacciones financieras. En este sentido, Editran, de Minsait, se presenta como una solución confiable para el intercambio de información bancaria de manera segura y eficiente.

Editran garantiza una comunicación cifrada entre las entidades financieras y las empresas, protegiendo los datos sensibles mediante protocolos propietarios que son más difíciles de vulnerar en comparación con los estándares abiertos. Al utilizar un software con estos niveles de seguridad, las empresas no solo blindan sus operaciones, sino que también cumplen con las normativas más estrictas del sector.

  1. Cumplimiento con normativas: PSD2 y PSD3

Finalmente, es importante considerar el cumplimiento normativo como una medida esencial para proteger las comunicaciones financieras. En el contexto europeo, PSD2 (Revised Payment Services Directive) y su próxima evolución PSD3 son normativas que buscan garantizar la seguridad y la transparencia en los servicios de pago electrónicos.

Estas directivas exigen que las empresas implementen medidas avanzadas de autenticación robusta (Strong Customer Authentication, SCA) y refuercen la protección de datos de los usuarios. Utilizar soluciones que ya estén alineadas con los requerimientos de estas normativas, como Editran, asegura que las comunicaciones con los bancos no solo sean seguras, sino también conformes con la legislación vigente.

 

Desde el punto de vista de tecnología se puede llevar a cabo:
  1. Sistemas de backup y sistemas en granja de servidores

Una política robusta de respaldo y recuperación de datos es esencial para evitar la pérdida de información crítica y garantizar la continuidad operativa. Utilizar licencias de Editran en granja de servidores permite que los datos estén distribuidos en diferentes máquinas físicas o virtuales, lo que refuerza la capacidad de recuperación ante fallos de hardware, ataques cibernéticos o desastres naturales.

Si, el uso de granjas de servidores o de entornos virtualizados no está permitido por parte de la empresa, como mínimo, recomendamos contar con licencias de backup y licencias de test, que permitan una restauración ágil de la operativa en una nueva máquina de respaldo, minimizando el impacto en las transacciones financieras. Este enfoque no solo protege los datos, sino que refuerza la confianza con los bancos y demás actores financieros.

  1. Política de proxy para comunicaciones seguras

Implementar una política de uso de proxy en las comunicaciones bancarias es una de las mejores prácticas a nivel de seguridad IT. Un proxy actúa como intermediario entre los sistemas internos de la empresa y las plataformas bancarias externas, lo que añade una capa adicional de protección. Al establecer filtros de acceso y control de tráfico a través del proxy, se minimizan los riesgos de accesos no autorizados o posibles ciberataques.

El uso de proxies especializados en transacciones financieras no solo proporciona mayor control sobre quién y cómo se accede a las plataformas bancarias, sino que también permite realizar auditorías de las comunicaciones y establecer alertas en tiempo real ante comportamientos anómalos.

  1. Uso de firma electrónica para la autenticación

La implementación de firmas electrónicas en las comunicaciones con los bancos es otro pilar de la seguridad. Estas firmas ofrecen autenticación avanzada y garantizan que las transacciones y documentos estén vinculados de forma segura a la identidad del firmante, reduciendo los riesgos de fraude o suplantación de identidad.

El módulo de firma electrónica de Editran es una solución integrada que permite asegurar que solo personal autorizado pueda aprobar operaciones críticas o firmar documentos financieros. Con este mecanismo, no solo se refuerza la seguridad de las comunicaciones, sino que también se asegura la trazabilidad y la validez legal de cada transacción.

  1. Actualización de cifrados y adopción de AES para mayor seguridad

Actualizar los protocolos de cifrado es fundamental para proteger las comunicaciones bancarias. El uso de DES (Data Encryption Standard), aunque popular en el pasado, ha sido clasificado como inseguro por organismos como el NIST. Para adaptarse a los nuevos estándares, se recomienda migrar al cifrado AES (Advanced Encryption Standard) con intercambio RSA, que proporciona un nivel de seguridad mucho mayor. Esta actualización es crucial no solo para proteger los datos sensibles, sino también para garantizar la compatibilidad con las normativas actuales y futuras. Revisar y adaptar la configuración criptográfica garantizará la seguridad de las transacciones y la integridad de las comunicaciones.

 

Reforzar la seguridad de las comunicaciones con los bancos requiere un enfoque integral que combine tecnología avanzada, buenas prácticas IT y cumplimiento normativo. Sistemas de backup confiables, políticas de proxy adecuadas, software con protocolos privados como Editran, el uso de firmas electrónicas y el cumplimiento con normativas como PSD2 y PSD3 son las claves para garantizar la protección de las operaciones financieras. Implementar estas estrategias no solo salvaguarda los datos y las transacciones, sino que también genera confianza en las relaciones bancarias, un aspecto fundamental para cualquier empresa.

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